布局指數型ETF的7個方法!這樣投資穩賺股利、大賺價差,拒當下流老人

布局指數型ETF的7個方法!這樣投資穩賺股利、大賺價差,拒當下流老人

示意圖,非當事人。圖/達志

基金主要分為「主動型基金」和「被動型基金」,挑選主動型基金時,不能只拿過去的年度績效作為唯一參考,因為上一年績效前茅的基金,次年的績效往往慘不忍睹,所以,主動型基金上一年績效排名的參考價值甚低,這種方法不足取。

 

但指數型ETF(被動型基金)不同,它們的成分股變動很小,績效不會在短短一年內就有巨大的變動,所以,過去的年度績效是有參考價值的。目前台股已有很多股票原型的指數型ETF 掛牌,要投資基金的話,不妨以這些ETF 為標的。

 

以高股息為核心的布局

 

存股的想法延伸到指數型ETF,許多投資人也喜歡高股息、高殖利率的標的,但多觀察之後就會發現,這些指數型ETF的上漲速度,比起標榜追蹤高科技產業的指數型ETF,還是差了一些。以下是8 檔股息及殖利率都不差的指數型ETF,可以參考:

 

1. 元大高股息(0056)

2. 國泰股利精選30(00701)

3. 元大台灣高息低波(00713)

4. FH 富時高息低波(00731)

5. 富邦臺灣優質高息(00730)

6. 國泰永續高股息(00878)

7. 新光內需收益(00742)

8. 兆豐藍籌30(00690)

 

以台積電為核心的布局

 

投資人想享有台積電的光彩,如果資金不夠,買不起一整張,可以從零股開始,若是也不想買零股,就可以選擇成分股中台積電含量較高的指數型ETF,包括富邦科技(0052)、台灣50(0050)、元大電子(0053)、富邦台50(006208)等都是選項。

 

以市值前50 名為標的的布局

 

台灣50(0050)於2003 年6 月30 日以36.98 元上市,如今價格已經達到137 元,績效卓著,是台股中知名度最高的指數型ETF。(見圖表7-7)

 

富邦台50(006208)於2019 年5 月3 日上市,發行價格為15 元,成分股與台灣50(0050)相同,走勢也相同,目前股價已到79 元。因為富邦台50(006208)的特性與台灣50(0050)相同,股價卻便宜許多,所以是許多投資人青睞的一檔標的。

 

以小型科技股為標的的布局

 

台股上櫃市場中有許多小型的科技股,因為股本小、獲利高、股價也高,比較適合用指數型ETF 投資。例如在2011 年1月27 日上市,發行價格為15 元的元大富櫃50(006201),就是以富櫃50 指數的股票作為成分股,目前股價約23 元,投資人可留意。

 

以穩健大型股(藍籌股) 為標的的布局

 

兆豐藍籌30(00690)上市日期為2017 年3 月31 日,是以台股藍籌30 指數的成分股為基礎,挑選的個股必須兼顧大型公司、業績優良、股利豐厚這3 項特質。

 

兆豐藍籌30(00690)的股價表現穩健,過去4 年總共已配息3.43 元,加上目前股價約34.5 元,總共是37.93 元,相較於發行時的價格20 元,已經成長89.65%,績效良好,但仍要提醒一句:「過去的績效,並不能保證未來的績效。」

 

以臺灣發行、外國股市為標的的布局

 

市場中也有不少追蹤外國股市的指數型ETF,想要布局國際,可以參考下列標的:

 

● 國泰美國道瓊(00668),2016 年10 月17 日上市,發行價格20 元。

● 元大S&P 500(00646),2016 年10 月17 日上市,發行價格20 元。

● 富邦NASDAQ(00662),2016 年6 月17 日上市,發行價格20 元。

● 國泰費城半導體(00830),2019 年5 月3 日上市,發行價格15 元 。

● 國泰臺韓科技(00735),2018 年6 月11 日上市,發行價格20 元。

● 國泰中國A50(00636),2015 年4 月1 日上市,發行價格20 元。

● 富邦越南(00885),2021 年4 月19 日上市,發行價格15 元。

 

其中較特別的是富邦越南(00885),它是一支新的標的,以新臺幣計價,追蹤的是越南前30 大市值的龍頭股票。由於越南的經濟急速發展,股市漲相不錯,但直接投資越南有許多困難,包括:越南有外匯管制,資金進去容易、出來困難;臺灣的一般投資人對越南的個股幾乎是完全陌生,很難選股,且買進個股時必須投入大筆資金,也會有所疑慮而不敢貿然投入。

 

想要布局越南市場,透過富邦越南(00885)是個管道,完全不需要跨國開戶、換匯、研究個股,買進一張就等於投資了30 檔越南的龍頭股,對投資人來說是一項不錯的選擇。不過富邦越南(00885)沒有配息,成分股中,房地產業與金融業約占5 成,投入資金前可以多參閱說明書並留意風險。

 

 

關於指數型ETF,還有這些可以多注意……

 

過去一年美國及臺灣股市繁榮,上漲幅度甚大,帶動個股及指數型ETF 大幅上漲。但股市行情總是不斷變化,所以,過去的良好績效,並不能保證未來會有同樣的成果,投資人千萬不能因為過去的獲利很好,就忘記了危機意識。

 

別碰太複雜的標的

 

現在市場中的指數型ETF 商品已日趨複雜,投資人應該化繁為簡,盡量以股票原型的指數型ETF 為投資標的,這類型的標的在國內外股市已有非常多檔,無須冒險嘗試複雜、不懂的標的,像是槓桿型、反向型、債券型、期貨類型的ETF。

 

而且,在投資指數型ETF 時,別忘了市場中仍有很多優秀的個股,並未包含在指數型ETF 裡,這些個股的殖利率也許比指數型ETF 高,上漲機會也很大,所以個股的投資仍然是最重要的,用價值投資於自己熟悉的好標的,絕對不可忽視。

 

也是一項避稅工具

 

有許多投資人的綜合所得稅稅率很高,這種情況下,可以選擇不分配股利的指數型ETF,因為這類型標的的獲利都增加在淨值,而目前買賣的價差(證券交易所得)不課稅,對於稅率高的投資人來說是有利的。

 

指數型ETF 和股票一樣,除權當天的參考價,是把息值扣除,例如某支指數型ETF 息值1 元,除權前21 元,除權參考價就是20 元。稅率很高的投資人,可以選擇在除權前一天以21 元賣出,而在除權日當天以20 元買進,達到節稅的目的。當然,這樣會增加少許手續費和證交稅的支出,以及用價內賣出和價外買進所構成的摩擦成本,但比起綜合所得稅的稅率,應該還是比較划算。

 

布局國際的好管道

 

指數型ETF 難免隨著股市波動,由於它是一籃子股票,所以,一般原型的指數型ETF,韌性會比單一個股來得強,不容易變成壁紙,在波動過後又是一條好漢,所以逢低加碼往往是致勝之道。但是仍要強調一下,這裡所說的,是一般原型的指數型ETF,不包括槓桿型和反向型的標的。

 

最後是,由國內投信發行,以美國4 大指數、中國、日本、越南為標的,新臺幣計價的指數型ETF 不少,由於也是在台股上市,交易方便,績效也都不錯,投資人若有興趣布局國際,也可以配置一些。

 

點我加入幸福熟齡FB粉專,健康快樂每一天

 

(本文摘自《獲利的引擎: 價值投資獨家公式加上168微笑曲線,播種便宜股、收割昂貴股,穩賺股利、大賺價差。》,大是文化出版,溫國信著)