最近新店裕隆城開幕，這個從30幾年前我進入股市就開始提及的計劃，終於實現，和朋友約在此地，看看全球最大的誠品生活新店，果然令人驚艷。
但朋友提到股市投資失利，裕隆(2210)也曾讓他賠了不少錢，而他股市浮沉20幾年，總投資報酬率還是負的，今年改用股票期貨(小成本高槓桿)來操作個股，結果也是慘不忍睹。聚會目的就是想和我聊聊股票經，看可以用什麼簡單方法從股票賺到錢。
企業存在目的是為了給股東、員工和社會回饋。標竿企業有10個重要指標，財報指標是其中之一，其中EPS就是最簡單的一項。台積電創辦人張忠謀曾說，「景氣差，是考驗企業基本面的時候，不能數量化的東西都不能管理，也要考慮企業成長性。」
個人認為不學習財報，很難從股市賺到錢。巴菲特也說過「不懂財報，就不要投資股票」，但多數的人都想一夕致富，以小錢搏大錢。財報很難，若是要投資股票，一定要懂得基本原理，心理素質(抗壓性)也要夠強才行。
「黑猩猩選股法」自組0014，績效打敗0050
我從2006至2010年（包括2008年金融海嘯）的上市股票財報中，尋找連續5年EPS都大於3元、且納入2008年的0050成分股，結果找到14檔股票(28%)。
我用每年元旦假期後第一個股票交易日的收盤價為買入價，不計算交易費和證交稅，連續買5年(2011至2015)，結算日為2015/12/3收盤價。經2種情境試算結果發現，這14檔股票組成的「0014」投資報酬率遠大於「0050」，我將「0014」稱為黑猩猩選股法1.0。
▲吳家揚試算整理
就算你都不會看財報，你也會常聽到EPS吧，就用它當選股指標，長期持有(至少5年)，0014試算結果的報酬率大於0050。你可以用自己的指標和方式來回測歷史資料，如果連歷史資料模擬運算後都賺不到錢，就不該投入股市。
2財富密碼當指標，選出好標的
經過10幾年，我再用同樣的手法來抓一次標的。從2018至2022年（包含2020年新冠肺炎）的上市股票財報中，連續5年EPS都大於3元，並套用2023年Q3的0050成分股，結果竟然找到22檔股票(44%)，我稱為進階版的黑猩猩選股法2.0。
入選的股票名單如下：統一、台塑、亞德客-KY、台達電、鴻海、國巨、台積電、華碩、瑞昱、廣達、中華電、聯發科、大立光、聯詠、台灣大、富邦金、統一超、日月光投控、和碩、中租-KY、上海商銀、豐泰，其中有9檔股票持續進入榜單中。
如果你對黑猩猩選股法1.0「0014」有信心，我相信未來10年，你可以持續追蹤和操作黑猩猩選股法2.0「0022」的股票。如果你無法持之以恆像1.0那種操作方式，也可以利用五線投資法來當買賣點。
2008年和2020年，都大幅影響人們的生活和公司的獲利。如果在逆境時，還能賺大錢且未來日益精進的公司，就是我們長期投資的標的。
衡量一家公司的獲利能力，EPS最簡單且重要，因為EPS和股價關係密切。2個指標—EPS和0050成分股的交集，就可以決定財富密碼，是不是很簡單？！
台灣股市愈來越強大，經過10多年，好公司多出許多，且出現一個世界級的護國神山台積電(2023/9/28市值135625億)。除台積電之外，未來10年有潛力的台灣護國神山群(兆元企業)，可能會增加聯發科(2023/9/28市值11756億)、廣達(2023/9/28市值9251億)和台達電(2023/9/28市值8429億)。
在投資市場內，只要有能力賺到錢，各門各派的功夫「投機或投機」都可以學。但最後還是要融會貫通後，找到適合自己的方法，才能在投資這條路上長長久久。我們都希望像巴菲特一樣每天很開心，持續賺大錢到忘記年紀，也忘了退休。
