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現金、定存、銀行存款，長期最危險！建議準備六個月到一年的現金需求量，剩下投資這2個

2024-12-02

周冠男

現金、定存、銀行存款，長期最危險！建議準備六個月到一年的現金需求量，剩下投資這2個

理財是主動的，要理解自己的財務狀況與風險承受能力，積極擬定支出計畫及投資目標與策略。理財規劃主要的工作是資本配置，決定將資金配置在無風險資產及有風險資產的比例，並在合法範圍內，盡量將稅負降到最低。無風險資產包含現金、定存、銀行存款及美國國庫券，有風險資產包含有風險的固定收益證券（即債券）、股票及房地產。債券有國內外長短期國家債券及公司債券，股票則有國內外公司的股票。

2024-10-22

今周學堂

高收入卻沒存夠退休金？解密財商低下的真正危機與解方

現今社會有許多人看似擁有高收入，過著光鮮亮麗的生活，但其實可能陷入了「精緻窮」和「月光族」的財務困境。存不了錢除了收入有限、慾望無窮，也因為物價房價高漲，長遠的財務規劃太遙遠，還不如追求高品質的生活和享受的心態所影響。結局就是沒有足夠的存款或資產，財務壓力迎面而來。其實，這些問題與財務管理能力，就是「財商」的高低。

農場養豬領悟出金錢智慧！他提早退休後整天泡咖啡館、假日登山…49歲資產漲到75億的秘密

2023-09-18

比爾‧蘇西斯

農場養豬領悟出金錢智慧！他提早退休後整天泡咖啡館、假日登山…49歲資產漲到75億的秘密

編按：本書作者比爾‧蘇西斯從小在農場長大，在美邦證券做了13年的營業員後，實在受不了每天盯著大盤、殺進殺出的日子，於是在38歲退休，開始他整天泡咖啡館、假日就登山的不看盤散戶生活。他在1998年歸納個人的投資選股心得，自稱是「泡咖啡館的投資人」（The Coffeehouse Investor），發表他超簡單的不看盤投資原則，吸引了數十萬人追隨仿效。十多年後，歷經2008年的金融海嘯，好事者翻查他的投資組合想踢館，卻驚訝的發現：他買進的投資標的十年來幾乎沒什麼變動，績效卻遠遠高過投資公司一堆所謂「專家」的表現。2009年，蘇西斯49歲，資產約2.5億美元，更證明他簡單的投資哲學禁得起考驗。蘇西斯也被指數基金之父約翰．柏格讚譽為「指數任務的門徒」。

2023-01-09

楊曉文教授口述, 今周整理

讓錢幫你賺錢做好投資理財人生精彩更美好

告別大半輩子忙碌的工作時光，大家一定都希望退休後，能過著自己心目中的理想生活，但要實現這個夢想，除了維持健康的身心之外，提早制定完善的投資理財計畫，擁有餘裕的經濟作為支持，不只能安心退休，下半場的人生還能過得更豐富精彩！

她56歲提早退休，驚覺「2千萬退休金根本不夠用」，省吃儉用一年起碼花120萬，錢去哪裡了？

2022-08-18

財經專家李美虹

她56歲提早退休，驚覺「2千萬退休金根本不夠用」，省吃儉用一年起碼花120萬，錢去哪裡了？

一位朋友在56歲時決定離開已經工作了20幾年的公司，提早退休，當時她準備了大約總值將近2千萬元的現金＋黃金＋股票部位，租屋在台北市區，每月房租＋水電費大約是33,000元，還有高齡80幾歲的母親要奉養。

10年投報率15％！她靠這樣買股，每月加薪3萬：打敗3％通膨、打趴許多基金經理人績效！

2022-04-08

Donna

10年投報率15％！她靠這樣買股，每月加薪3萬：打敗3％通膨、打趴許多基金經理人績效！

每個人的心中都有一個名為「懶惰」的小惡魔，總是想著有人可以幫忙做得好好的，不是挺好的嗎？在投資上也是，所以才會有「聽說」策略：「聽說某某名嘴講，最近航運股很夯，要不要投資一點？」、「聽說××財經臺有報導電動車超火，連中國都好幾家搶入，快趁現在卡位」，或是聽說哪個朋友的內線消息──某一檔會漲到哪就盲目進場。