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長輩遺愛子孫有眉角，善用「保險」傳承財富！解讀保險變更3情況，防省了遺產稅卻多繳贈與稅

2022-03-16

樂透人生─吳家揚

長輩遺愛子孫有眉角，善用「保險」傳承財富！解讀保險變更3情況，防省了遺產稅卻多繳贈與稅

人生無常，不知道是明天先來還是無常先到，許多人將保險納為財產傳承的一部分，但往往沒有注意適時的做變更，反而使得財產傳承無法遂行己願。

2022-02-22

洪連盛會計師

家庭財富傳承有眉角，會計師教你善用「保險」五大好處

蔡董想在自己百年後，將一生攢下的10億資產全數傳承給小兒子，因此興起了寫遺囑的念頭。但洪會計師告訴蔡董：即使蔡董寫了遺囑，未來蔡董百年的時候，太太可先主張夫妻剩餘財產差額分配請求權，剩餘的財產部分，太太及大兒子仍可再主張合計1/3的特留分。因此透過遺囑，蔡董的小兒子大概僅可繼承約3億多的遺產。此時，蔡董該怎麼辦？

臥床看護費驚人，我就像爸爸的保險公司…雙北長照至少1千萬，用這平台低保費買高CP值保單

2022-01-05

樂透人生─吳家揚

臥床看護費驚人，我就像爸爸的保險公司…雙北長照至少1千萬，用這平台低保費買高CP值保單

Q：我是小林，46歲，標準的三明治族群。我父親今年78歲，臥床需要大額看護費用，雖然我的收入還不錯，但自己就像是父親專屬的保險公司，全家人也得縮衣節食。不只我父親，我身旁也有幾個同事好友在50多歲健康亮紅燈，需要龐大醫療費。目前我們一家三口的保單，只有基本醫療保障，每個人就一張「壽險主約再加上附約實支實付和意外險和住院日額｣，我很擔心在閒錢和儲蓄有限下，要如何加強保障，才能應付萬一生重病時的醫療看護支出？

2021-11-29

樂透人生─吳家揚

兄弟分家賣屋他拿數千萬，想贈兒要如何節稅？7種方式能選，這樣作甚至「免繳稅」！

Q：我是蔡先生，2018年和兄弟分家，賣掉了台北市精華地段屋齡數十年的老宅，進帳上億元，在繳完相關稅金和兄弟分完後，手邊還留有數千萬現金。我想把售屋所得現金，分一部分大約2400萬元給我的兒子阿哥，請問要如何移轉才能最省稅呢？

2021-09-13

吳挺絹律師/理財規劃顧問(AFP)

遺產稅要繳清，繼承人們才能開始「繼承分配遺產」！談繳遺產稅的錢，要從哪裡來

遺產及贈與稅法第8條第1項規定：「遺產稅未繳清前，不得分割遺產（分別共有）、交付遺贈或辦理移轉登記。」，繼承開始之後，我們必須要先申報遺產稅，並且繳完遺產稅取得遺產稅繳清證明書（或免稅證明書）之後，才能夠分配遺產！

2021-07-09

胡碩勻

父親留下財產6000萬，沒想到遺產稅最後竟是零！13種「遺產總額」節稅技巧快看

鄭員外是一位非常有愛心的人，他名下財產有存款1000萬，不動產5000萬，他在遺囑上特別交代老婆及2位小孩要把一部分遺產捐給慈善機構。於是繼承人們協議，依照鄭員外的遺願，把其中一筆市價1500萬的不動產，捐給生前成立的財團法人鄭氏紀念基金會，作為建設育幼園使用，另外捐贈現金1000萬給基金會，作為育幼園營運基金，所以共捐贈了2500萬。

2021-06-24

胡碩勻

她幫兒女買2張300萬儲蓄險，「做錯這步」6年期滿遭罰76萬！買保險必知3件事

李媽媽有一對兒女，她幫15歲的女兒與16歲的兒子各買了1張6年期儲蓄險，年繳保費各50萬，投保時以自己為要保人，女兒、兒子為受益人，6年期滿各可領回300萬。李媽媽原本想用這筆費用作為兒女出國的留學經費，沒想到繳費期滿後，卻接到國稅局要求補繳贈與稅38萬，同時還因漏報這筆贈與款項，國稅局再多開罰1倍，總共連補帶罰，補繳76萬。

77歲富爸砸3千萬躉繳7張壽險，身後5子女被追百萬遺產稅...注意！9大投保方式當心被課重稅

2021-05-21

好險網 / 紀佳妘

77歲富爸砸3千萬躉繳7張壽險，身後5子女被追百萬遺產稅...注意！9大投保方式當心被課重稅

保險除了能提供保障之外，也有轉移資產、節稅的功能，不過近年來仍有許多保單的身故理賠金，導致國稅局依「實質課稅」原則，追討遺產稅或贈與稅，踩了地雷而不自知，快來一次搞懂保險稅務，常見9種投保特徵，還是可能會被補稅裁罰。

2021-04-14

樂透人生─吳家揚

賣豪宅套現5千萬，想全買投資型保單「領月息」？3迷思先搞清楚，以免賺不到還倒賠

陳先生經商多年，前陣子認賠賣掉豪宅，套現5000萬元。熟識的朋友兒子在當理專，陳先生聽他的建議後，全數買進「投資型年金險」保單，想說之後能固定領息也不錯。要保人、被保險人、生存受益人都是陳先生，身故受益人則是陳太太。只是，陳先生購買時沒有多想，後來卻因為擔心一些問題而來詢問。其實，他和許多人犯了一樣的問題，都是相信熟識的人不會害自己，但卻對商品一知半解。